國泰投信總資產規模約四千二百多億，在投信業排名第一；另外，基金規模共佔一千二百億，排行第四名。根據投信投顧公會統計，十年前國泰投信早就躍升為「千億俱樂部」一員。
文‧劉姵呈
國內基金市場已經進入飽和期，然而投資ETF已成全民運動！據統計，ETF基金規模及在台股成交占比雙創歷史新高，目前ETF基金規模來到二千三百三十五億元，較三年前激增67％；而受惠於槓反ETFs推出，與陸港美日連結的海外ETF商品多元，ETF交投熱絡，成交值占比也佔10％。
投資ETF成全民運動 國泰投信不缺席
投信資歷超過二十年的董事長張錫，為滿足投資人更多的需求，近二年積極在經營推動ETF商品，從中國A50基金再到台股的槓反，他認為這些都是台灣的一個利基跟亮點。唯有主動才會創造收益，張錫觀察到槓反ETFs能夠增加投資組合的靈活度，投資者可以彈性在多頭市場進行槓桿投資，也可以在空頭市場進行反向避險策略，進而擴展國內外機構法人對投資金融股的策略需求。
張錫表示，目前日本加上中國市場共六檔約六十幾億，未來將進一步掌握國際指數發展趨勢，提供國人更多被動式投資商品選擇，建構更多元投資與交易策略，替投資組合加分。
推廣退休金及開放私募投資
國泰投信目前基金電子交易每個月平均有六萬件，「國泰e家人」電子交易理財服務，能夠隨時隨地透過指紋辨識，針對國泰系列基金進行設立停損點、自訂買回／轉申購條件、資金彈性調撥等服務。
然而，張錫告訴我們，在台灣基金監管雖是最嚴格的，但他希望整個金融產業開放來做私募投資。他認為集保的基富通基金平臺可以鎖定沒有開過戶的客群，提供自動理財系統服務、公募商品，也可以推廣退休金。如此一來基富通就有別於銀行高端銷售平臺，銀行可以透過私募基金做客製化的服務，台灣很多年輕人都有創意但沒有錢，透過這樣的平臺才能實踐創業夢。
台灣市場有翻三倍潛力 盼再創造淹腳目時代
美國現在在資產管理市場的發展，應該可以說是全世界最好的，AUM(總資產管理規模)有18兆美元，但美國的GDP才十七兆。張錫說他用合理的分析，台灣的GDP就有18兆台幣，以目前整個on-shore(境內基金)及off-shore(境外基金)大概6、7兆來看，加上連台灣的爛頭寸(指銀行沒有運用消化的閒置資金，意即超額準備)超過10兆，未來應該還有三倍多的成長空間。張錫認為只要好好的去做，台灣資產管理、財富管理市場未來發展應該是值得期待。
理財是要把大部分的錢拿來配置的，投資股票只是種樂趣，小賭怡情，大賭可能就不好了。張錫說，現在台灣人很多的錢都只拿來作活存，但如果用理財概念拿出來配套，做長線投資，賺錢並不難。
遇到瓶頸，唯有主動出擊！
六月底台灣投信投顧公會將要進行改選，其中以國泰投信董事長張錫的呼聲最高，他謙虛地表示，「會站出來選的理由是我發現台灣市場遇到瓶頸，坦白說現在是個艱困行業，需要結合業者力量一起突破，把資本市場的活力重新找回！」
張錫過去成功的績效，讓人不得不好奇帶領投顧產業首要計畫達到的目標，他說他不是政治人物，不需要總是先把口號喊出來，他認為一次到位和實際作為比較有效，「不口出狂言」也是他一貫的行事風格，張錫說他若能當選，期盼帶領同業走出一個新局面，對下一代有更好的平衡發展，不會後繼無人。
槓、反ETFs小百科
槓桿型ETF
為每日追蹤標的指數收益正向倍數的ETF，舉例來說，如槓桿倍數為2倍時，標的指數上漲1%，2倍槓桿型ETF追蹤上漲2%；標的指數下跌1%，2倍槓桿型ETF也追蹤下跌2%。
反向型ETF
則為每日追蹤標的指數報酬反向表現之ETF，如反向倍數為1倍時，標的指數上漲1%，反向型ETF追蹤下跌1%；標的指數下跌1%，反向型ETF也反向追蹤上漲1%。
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(來源:《理財周刊》 825期)
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